Persona o entidad designada para recibir los activos de una cuenta o póliza al fallecer el titular.
Un beneficiario es quien recibe los fondos de tus cuentas de retiro, pólizas de seguro de vida, anualidades o cuentas POD/TOD cuando falleces. Es extremadamente importante: los beneficiarios designados superan cualquier cosa que diga tu testamento. Revisa los beneficiarios después de cualquier evento mayor: matrimonio, divorcio, muerte de un ser querido, nacimiento de hijos. Casos reales: ex-cónyuges que heredaron 401(k)s porque el titular nunca actualizó; hermanos que heredaron IRAs destinadas a hijos. Puedes designar beneficiario primario y contingente. Para cuentas IRA heredadas, la regla de 10 años del SECURE Act generalmente obliga al beneficiario a vaciar la cuenta en una década.