Ajustar periódicamente tu portafolio para volver a tu asignación de activos objetivo.
El rebalanceo es el proceso de vender activos que han crecido por encima de tu porcentaje objetivo y comprar los que quedaron por debajo. Ejemplo: si tu objetivo es 70% acciones / 30% bonos y las acciones suben a 80%, vendes 10% de acciones y compras bonos para volver al 70/30. Esto te obliga a comprar barato y vender caro de manera automática. Frecuencia recomendada: una vez al año, o cuando tu asignación se desvía más de 5 puntos. En cuentas de retiro (IRA, 401k) no hay impuestos por rebalancear; en cuentas gravables, prefiere usar aportaciones nuevas para ajustar sin generar ganancias de capital.