Calculadora de Impuesto para Autónomos de CalcFi calcula al instante en tu navegador — sin enviar datos, sin registro, sin costo. Estima los impuestos de trabajo independiente: impuesto SE (15.3%), impuesto federal y pagos trimestrales estimados. Los resultados usan fuentes primarias públicas (IRS, SSA, BLS, BEA, Freddie Mac) actualizadas en cada ciclo ISR de 24 horas. Insight de IA opcional incluido. Para variaciones por estado, consulta las páginas estatales enlazadas abajo.
Estima los impuestos de trabajo independiente: impuesto SE (15.3%), impuesto federal y pagos trimestrales estimados.
Los trabajadores por cuenta propia (freelancers, contratistas independientes, dueños de negocios unipersonales) deben pagar el impuesto de trabajo por cuenta propia, que cubre tanto la parte del empleado como la del empleador del Seguro Social (12.4%) y Medicare (2.9%), para un total del 15.3% sobre el 92.35% de tu ingreso neto.
Una ventaja fiscal importante para los autónomos es que pueden deducir la mitad del impuesto de trabajo por cuenta propia de su ingreso gravable. Además, si tienes empleados o pagas seguro de salud, puedes deducir esas primas. Las contribuciones a un plan SEP-IRA o Solo 401(k) también son deducibles y reducen significativamente tu carga tributaria.
Los trabajadores independientes deben pagar impuestos estimados trimestralmente (generalmente en abril, junio, septiembre y enero). Si no los pagas o pagas de menos, el IRS puede cobrar penalizaciones. Guardar el 25-30% de cada pago que recibes en una cuenta separada de"impuestos" es una práctica recomendada.
Aproximadamente el 15.3% en impuesto SE más el impuesto federal sobre la renta. Un autónomo con $80,000 de ingresos netos podría pagar entre $25,000 y $30,000 en impuestos totales. Por eso es esencial separar y reservar ese porcentaje desde el primer pago.
Las principales deducciones incluyen: oficina en casa (si tienes espacio dedicado exclusivamente al trabajo), equipo de cómputo y tecnología, suscripciones de software, gastos de viaje de negocios, seguro de salud, contribuciones a planes de retiro (SEP-IRA hasta el 25% del ingreso neto), y la mitad del impuesto SE.
Las fechas de pago trimestral generalmente son: 15 de abril, 17 de junio, 16 de septiembre y 15 de enero del año siguiente. Usa el Formulario 1040-ES para calcular y hacer los pagos. Puedes pagar online en IRS Direct Pay o EFTPS.
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Es el equivalente al FICA para trabajadores por cuenta propia: 12.4% de Seguro Social + 2.9% de Medicare = 15.3% sobre el 92.35% de tus ganancias netas de negocio. En 2026, los 12.4% del Seguro Social aplican solo hasta la base salarial de $176,100 (cualquier ingreso arriba queda libre de SS). El 2.9% de Medicare aplica sin tope, y hay un 0.9% adicional sobre ingresos combinados sobre $200,000 (soltero) o $250,000 (casado). Se reporta en Schedule SE.
Si esperas deber más de $1,000 al IRS en el año. Las fechas son 15 de abril, 15 de junio, 15 de septiembre y 15 de enero del siguiente año. Usa Form 1040-ES. Regla segura: paga 100% del impuesto total del año anterior (110% si ganaste más de $150K en el año previo). Si caes bajo el "safe harbor", no hay penalización aunque acabes debiendo mucho en abril. Muchos estados (CA, NY, NJ) también exigen pagos estimados estatales.
Sí — puedes deducir la "mitad del empleador" del SE tax como deducción "above the line" en el Schedule 1 de tu 1040. Esto no afecta tu SE tax en sí, pero reduce tu ingreso imponible para calcular el impuesto federal ordinario. Es automático si usas software fiscal; si calculas a mano, es importante no olvidarlo.
La deducción Qualified Business Income (Section 199A) permite a dueños de negocios pasante (sole prop, LLC, S-Corp, partnership) deducir hasta el 20% de sus ganancias netas de negocio. En 2026, aplica completamente si tu ingreso imponible es menor a ~$201,050 (soltero) o ~$402,100 (casado). Arriba de esos umbrales, servicios especificados (médicos, abogados, contadores, consultores) pueden perder la deducción gradualmente. Es una de las deducciones más valiosas para freelancers latinos.
Fiscalmente, una LLC de un solo miembro ("disregarded entity") paga exactamente los mismos impuestos que un sole proprietor — ambos llenan Schedule C. La LLC es solo un "escudo" legal para proteger activos personales. El ahorro fiscal real viene al elegir ser tratado como S-Corp (Form 2553): puedes pagarte un "salario razonable" sujeto a FICA y el resto como distribución sin SE tax, ahorrando miles. Pero solo vale si tus ganancias netas son al menos ~$60-80K y puedes manejar nómina propia.
Sí, 100% gratis. CalcFi no cobra por ninguna calculadora, no requiere registro, y no vende productos financieros. Los cálculos se ejecutan localmente en tu navegador — tus datos no se envían a ningún servidor. Esta política está documentada en /privacy.
Sí. Todos los cálculos corren en tu navegador (JavaScript del lado del cliente). Los valores que ingresas no se envían a CalcFi ni a terceros. Si guardas un resultado en el Diario de Decisiones, se almacena en IndexedDB local (IDB-only). Solo si te suscribes voluntariamente al email se sincroniza con Supabase para enviarte recordatorios.
Datos primarios públicos: IRS (impuestos federales), SSA (Seguro Social y Medicare), BLS (salarios y empleo), Census/ACS (ingreso del hogar), BEA RPP (costo de vida), Freddie Mac PMMS (tasas hipotecarias), Zillow ZHVI (valores de vivienda), y los Departamentos de Ingresos estatales (vía Tax Foundation). Cada número en la página cita su fuente.
No. CalcFi es educativo. Las calculadoras te ayudan a entender los números y comparar escenarios, pero no son consejo financiero, fiscal, ni legal personalizado. Para decisiones grandes — impuestos complejos, planeación de jubilación a medida, asesoría de inversiones — consulta un CPA, CFP, o asesor licenciado en tu estado.
Los tramos federales del IRS y umbrales de SSA se actualizan anualmente cuando se publican (típicamente octubre–noviembre para el año siguiente). Las tasas hipotecarias Freddie Mac PMMS se actualizan semanalmente. Los valores Zillow ZHVI se actualizan mensualmente. Las páginas usan ISR (regeneración estática incremental) de 24 horas, así que ves valores frescos sin esperar un redeploy.
Sí — cada calculadora tiene página en inglés equivalente en https://calcfi.app/calculators/self-employment-tax. Los cálculos son idénticos; solo cambia el idioma de la interfaz, FAQ y explicaciones contextuales.
Los datos de impuestos, vivienda y costo de vida son específicos a EE.UU. Las fórmulas matemáticas son universales — puedes ingresar tus propios números. Pero para contexto local (impuestos, hipotecas, jubilación), CalcFi está calibrado para residentes y trabajadores en EE.UU.
Usamos un modelo Wikipedia: cada afirmación cuantitativa lleva un superíndice con enlace a la fuente primaria. La sección "Metodología" al pie de cada página enumera todas las fuentes con fecha de consulta. No usamos asesores pagados — la transparencia es nuestra credencial editorial.
Sí. Para los cálculos con variación estatal (hipoteca, impuestos, costo de vida, etc.), existen páginas dedicadas por estado en /es/calculadoras/impuesto-autonomo/[estado]. Estas usan impuesto estatal local, costo de vida BEA RPP, valor mediano Zillow, y tasa de impuesto predial Tax Foundation.