Calculadora de Impuesto a las Ganancias de Capital de CalcFi calcula al instante en tu navegador — sin enviar datos, sin registro, sin costo. Calcula el impuesto que pagas al vender acciones, bienes raíces u otros activos. Diferencia entre ganancias de corto y largo plazo. Los resultados usan fuentes primarias públicas (IRS, SSA, BLS, BEA, Freddie Mac) actualizadas en cada ciclo ISR de 24 horas. Insight de IA opcional incluido. Para variaciones por estado, consulta las páginas estatales enlazadas abajo.
Calcula el impuesto que pagas al vender acciones, bienes raíces u otros activos. Diferencia entre ganancias de corto y largo plazo.
0% para ingresos gravables hasta aproximadamente $48,350 (soltero) o $96,700 (casado conjunto) — muchos latinos de clase trabajadora califican para esta tasa cero. 15% para ingresos hasta aproximadamente $533,400 (soltero) o $600,050 (casado conjunto). 20% para ingresos que superan esos umbrales. Estos umbrales se ajustan anualmente por inflación. Nota: los bienes raíces y algunos activos tienen reglas especiales, y el NIIT del 3.8% puede sumarse para ingresos altos.
Estrategias principales: (1) Mantener activos más de un año para la tasa preferencial. (2) Tax-loss harvesting para compensar ganancias. (3) Invertir en cuentas con ventajas fiscales (Roth IRA, 401k). (4) Donar acciones apreciadas a organizaciones benéficas (deduces el valor de mercado y evitas el impuesto sobre la ganancia). (5) Distribuir ventas entre dos años fiscales para mantenerte en el tramo del 15%.
No. En EE.UU. solo pagas impuesto sobre ganancias de capital cuando vendes el activo (realizas la ganancia). Las ganancias no realizadas (activos que han subido pero no has vendido) no generan evento fiscal. Esto te da control sobre cuándo tributar: puedes diferir el impuesto indefinidamente mientras mantengas el activo.
La regla wash sale prohíbe reclamar una pérdida fiscal si recompras el mismo valor (o uno"sustancialmente idéntico") dentro de los 30 días anteriores o posteriores a la venta. Si violas esta regla, la pérdida se difiere, no se elimina permanentemente. Solución: esperar 31 días para recomprar, o comprar un ETF o activo similar (no idéntico) para mantener exposición al mercado.
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La tasa del 0% en ganancias de largo plazo aplica si tu ingreso imponible es menor a $48,350 (soltero) o $96,700 (casado conjunto) en 2026. Esto significa que muchas familias latinas trabajadoras pueden vender acciones que tuvieron más de un año y pagar cero impuesto federal sobre la ganancia — una estrategia conocida como "tax gain harvesting". La tasa del 15% aplica entre ese umbral y $533,400 (soltero); 20% sobre eso.
Más de 12 meses (un año y un día). Un día de diferencia puede importar miles de dólares: la tasa corta máxima es 37% (tu tasa marginal ordinaria), mientras la larga máxima es 20%. Para una ganancia de $10,000 en el tramo del 24%, esperar un día extra te puede ahorrar $1,500 en impuestos. La fecha cuenta desde el día después de la compra hasta el día de la venta.
Sí, un 3.8% adicional sobre ingresos de inversión si tu MAGI supera $200,000 (soltero) o $250,000 (casado conjunto). Suma al impuesto de capital gains: efectivamente puedes pagar 23.8% en la tasa larga más alta. Se reporta en Form 8960.
Cada venta o intercambio es un evento imponible. Reporta en Form 8949 → Schedule D. Si intercambiaste BTC por ETH, es una venta de BTC (ganancia/pérdida) y compra de ETH. Desde 2026, los brokers cripto envían Form 1099-DA. Usa software como CoinTracker o Koinly para consolidar si tienes muchas transacciones.
Sí. Las pérdidas de capital primero compensan ganancias; si aún quedan pérdidas, puedes deducir hasta $3,000 contra ingreso ordinario por año. El resto se traslada indefinidamente ("carryforward"). Esta estrategia — "tax loss harvesting" — es especialmente útil en años volátiles. Cuidado con la regla de wash sale: no puedes comprar el mismo valor 30 días antes o después de realizar la pérdida.
Sí, 100% gratis. CalcFi no cobra por ninguna calculadora, no requiere registro, y no vende productos financieros. Los cálculos se ejecutan localmente en tu navegador — tus datos no se envían a ningún servidor. Esta política está documentada en /privacy.
Sí. Todos los cálculos corren en tu navegador (JavaScript del lado del cliente). Los valores que ingresas no se envían a CalcFi ni a terceros. Si guardas un resultado en el Diario de Decisiones, se almacena en IndexedDB local (IDB-only). Solo si te suscribes voluntariamente al email se sincroniza con Supabase para enviarte recordatorios.
Datos primarios públicos: IRS (impuestos federales), SSA (Seguro Social y Medicare), BLS (salarios y empleo), Census/ACS (ingreso del hogar), BEA RPP (costo de vida), Freddie Mac PMMS (tasas hipotecarias), Zillow ZHVI (valores de vivienda), y los Departamentos de Ingresos estatales (vía Tax Foundation). Cada número en la página cita su fuente.
No. CalcFi es educativo. Las calculadoras te ayudan a entender los números y comparar escenarios, pero no son consejo financiero, fiscal, ni legal personalizado. Para decisiones grandes — impuestos complejos, planeación de jubilación a medida, asesoría de inversiones — consulta un CPA, CFP, o asesor licenciado en tu estado.
Los tramos federales del IRS y umbrales de SSA se actualizan anualmente cuando se publican (típicamente octubre–noviembre para el año siguiente). Las tasas hipotecarias Freddie Mac PMMS se actualizan semanalmente. Los valores Zillow ZHVI se actualizan mensualmente. Las páginas usan ISR (regeneración estática incremental) de 24 horas, así que ves valores frescos sin esperar un redeploy.
Sí — cada calculadora tiene página en inglés equivalente en https://calcfi.app/calculators/capital-gains-tax. Los cálculos son idénticos; solo cambia el idioma de la interfaz, FAQ y explicaciones contextuales.
Los datos de impuestos, vivienda y costo de vida son específicos a EE.UU. Las fórmulas matemáticas son universales — puedes ingresar tus propios números. Pero para contexto local (impuestos, hipotecas, jubilación), CalcFi está calibrado para residentes y trabajadores en EE.UU.
Usamos un modelo Wikipedia: cada afirmación cuantitativa lleva un superíndice con enlace a la fuente primaria. La sección "Metodología" al pie de cada página enumera todas las fuentes con fecha de consulta. No usamos asesores pagados — la transparencia es nuestra credencial editorial.
Sí. Para los cálculos con variación estatal (hipoteca, impuestos, costo de vida, etc.), existen páginas dedicadas por estado en /es/calculadoras/impuesto-ganancias-capital/[estado]. Estas usan impuesto estatal local, costo de vida BEA RPP, valor mediano Zillow, y tasa de impuesto predial Tax Foundation.