Calculadora de Impuestos Cross-Border México–EE.UU. de CalcFi calcula al instante en tu navegador — sin enviar datos, sin registro, sin costo. Si tienes ingresos en ambos países, necesitas evitar la doble tributación. Calcula tu obligación combinada ISR México + IRS Estados Unidos, el Foreign Tax Credit disponible y cómo aplicar el tratado fiscal México-EE.UU. Los resultados usan fuentes primarias públicas (IRS, SSA, BLS, BEA, Freddie Mac) actualizadas en cada ciclo ISR de 24 horas. Insight de IA opcional incluido. Para variaciones por estado, consulta las páginas estatales enlazadas abajo.
Si tienes ingresos en ambos países, necesitas evitar la doble tributación. Calcula tu obligación combinada ISR México + IRS Estados Unidos, el Foreign Tax Credit disponible y cómo aplicar el tratado fiscal México-EE.UU.
Sí. Los titulares de Green Card son residentes fiscales estadounidenses independientemente de dónde vivan físicamente. Debes declarar ingreso mundial en EE.UU. cada año mientras tengas la Green Card. Abandonar la residencia fiscal requiere acciones formales (Form I-407 para abandonar la Green Card + Form 8854 para expatriate tax). Si vives más de 8 años con Green Card, puedes ser sujeto a"exit tax" al abandonar.
Guardas: (1) Constancias de retenciones del SAT mexicano, (2) tu declaración anual mexicana (ISR), (3) comprobantes de pagos provisionales, (4) recibos de retención de patrones mexicanos. Traduces las cifras a USD usando el tipo de cambio promedio anual del IRS (o el spot rate del día de cada transacción). Presentas todo esto como evidencia si el IRS solicita. Conservas todo al menos 7 años.
Tienes opciones. El IRS ofrece programas voluntarios: Streamlined Filing Compliance Procedures (para no-willful) permite declarar 3 años anteriores sin penalidades. Offshore Voluntary Disclosure Program (OVDP) para casos más serios. NO presentar después de ser descubierto puede resultar en penalidades criminales. Habla con un CPA o abogado fiscal ANTES de enviar declaraciones atrasadas — la forma en que las presentas afecta si calificas para protección.
No. El tratado elimina la doble imposición pero NO la doble declaración. Debes declarar en ambos países y usar el tratado/FTC/FEIE para no pagar dos veces. Algunos elementos específicos (pensiones del gobierno, profesores/estudiantes temporales) pueden tener beneficios de exención bajo artículos específicos del tratado, pero aun así debes DECLARAR y reclamar el tratado (Form 8833). Ignorar la obligación de declarar es el error #1 de expatriados.
Sí. El SAR/AFORE (Sistema de Ahorro para el Retiro) es una cuenta financiera extranjera bajo definición de FBAR. Reporta el saldo máximo del año. Similar para cuentas de bancos mexicanos, casas de bolsa, fondos de inversión, cuentas de CFE o Infonavit con saldos, etc. La regla es: si tienes autoridad o interés financiero sobre CUALQUIER cuenta fuera de EE.UU., suma todos los saldos máximos — si el total excede $10,000 USD en algún momento, reporta todas.
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EE.UU. grava a ciudadanos y residentes fiscales por ingreso mundial (worldwide income). México grava por residencia fiscal e ingresos de fuente mexicana. Si eres residente fiscal de EE.UU. pero ganas ingreso en México, debes reportar ambos al IRS, pero puedes reclamar el Foreign Tax Credit (Formulario 1116) o la Foreign Earned Income Exclusion (Formulario 2555) para evitar doble tributación.
Es un crédito dólar-por-dólar contra tu impuesto federal de EE.UU. por los impuestos pagados a México. Si pagaste $5,000 de ISR en México sobre ingreso de consultoría y tu obligación al IRS sobre ese mismo ingreso sería $4,500, el FTC cancela tu obligación al IRS y te quedan $500 de "carryover" para años futuros. Es más poderoso que la exclusión cuando tus impuestos mexicanos son altos.
Si eres residente fiscal de EE.UU. pero vives físicamente en México la mayoría del año (pasas el "Physical Presence Test" de 330+ días en un país extranjero), puedes excluir hasta ~$130,000 de ingreso ganado en México del impuesto federal en 2026. No aplica a ingreso pasivo (dividendos, rentas). Mutuamente exclusivo con FTC sobre el mismo ingreso.
Sí. El Tratado Fiscal México–EE.UU. previene doble tributación y reduce retenciones en dividendos, intereses y regalías entre países. Por ejemplo, retención sobre dividendos de acciones mexicanas baja de 30% a 15% (o 10% en ciertos casos) si aplicas el tratado. Se invoca en tu 1040 o en formas específicas W-8BEN para retenciones en la fuente.
Sí si el valor agregado de tus cuentas extranjeras superó $10,000 USD en cualquier momento del año — debes presentar FBAR (FinCEN Form 114) con fecha límite 15 de abril. Adicionalmente, si el saldo agregado superó $50,000-$200,000 (según estado civil y residencia), debes incluir Formulario 8938 con tu 1040. Las multas por no reportar FBAR son severas ($10,000+ por cuenta no declarada).
Sí, 100% gratis. CalcFi no cobra por ninguna calculadora, no requiere registro, y no vende productos financieros. Los cálculos se ejecutan localmente en tu navegador — tus datos no se envían a ningún servidor. Esta política está documentada en /privacy.
Sí. Todos los cálculos corren en tu navegador (JavaScript del lado del cliente). Los valores que ingresas no se envían a CalcFi ni a terceros. Si guardas un resultado en el Diario de Decisiones, se almacena en IndexedDB local (IDB-only). Solo si te suscribes voluntariamente al email se sincroniza con Supabase para enviarte recordatorios.
Datos primarios públicos: IRS (impuestos federales), SSA (Seguro Social y Medicare), BLS (salarios y empleo), Census/ACS (ingreso del hogar), BEA RPP (costo de vida), Freddie Mac PMMS (tasas hipotecarias), Zillow ZHVI (valores de vivienda), y los Departamentos de Ingresos estatales (vía Tax Foundation). Cada número en la página cita su fuente.
No. CalcFi es educativo. Las calculadoras te ayudan a entender los números y comparar escenarios, pero no son consejo financiero, fiscal, ni legal personalizado. Para decisiones grandes — impuestos complejos, planeación de jubilación a medida, asesoría de inversiones — consulta un CPA, CFP, o asesor licenciado en tu estado.
Los tramos federales del IRS y umbrales de SSA se actualizan anualmente cuando se publican (típicamente octubre–noviembre para el año siguiente). Las tasas hipotecarias Freddie Mac PMMS se actualizan semanalmente. Los valores Zillow ZHVI se actualizan mensualmente. Las páginas usan ISR (regeneración estática incremental) de 24 horas, así que ves valores frescos sin esperar un redeploy.
Sí — cada calculadora tiene página en inglés equivalente en https://calcfi.app/calculators/tax-bracket. Los cálculos son idénticos; solo cambia el idioma de la interfaz, FAQ y explicaciones contextuales.
Los datos de impuestos, vivienda y costo de vida son específicos a EE.UU. Las fórmulas matemáticas son universales — puedes ingresar tus propios números. Pero para contexto local (impuestos, hipotecas, jubilación), CalcFi está calibrado para residentes y trabajadores en EE.UU.
Usamos un modelo Wikipedia: cada afirmación cuantitativa lleva un superíndice con enlace a la fuente primaria. La sección "Metodología" al pie de cada página enumera todas las fuentes con fecha de consulta. No usamos asesores pagados — la transparencia es nuestra credencial editorial.
Sí. Para los cálculos con variación estatal (hipoteca, impuestos, costo de vida, etc.), existen páginas dedicadas por estado en /es/calculadoras/isr-mexico-eeuu-dual/[estado]. Estas usan impuesto estatal local, costo de vida BEA RPP, valor mediano Zillow, y tasa de impuesto predial Tax Foundation.